El Tesoro de Estados Unidos sancionó a dos empresas iraníes que aceptan Bitcoin como pago por el paso de buques comerciales a través del estrecho de Ormuz, en un esfuerzo por cortar financiamiento al régimen que recurre a criptomonedas para eludir sanciones internacionales.
¿Qué empresas fueron sancionadas y por qué?
La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) designó a dos entidades iraníes el miércoles 2 de agosto de 2026. La primera es la Compañía de Seguros Marinos del Golfo Pérsico, establecida por el regulador de seguros de Irán, que emite pólizas intermediadas por la Autoridad del Estrecho del Golfo Pérsico, respaldada por el Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica (IRGC). La segunda es la Autoridad de Servicios Marinos HormuzSafe, desarrollada por el Ministerio de Economía de Irán, que se promociona como proveedora de control de tráfico, seguridad y servicios de emergencia, además de seguros.
Ambas entidades aceptan criptomonedas, lo que OFAC considera parte de un esfuerzo deliberado para evadir sanciones financieras occidentales. Las medidas incluyeron además a ocho petroleros y sus operadores, mayormente registrados en Hong Kong, por transportar crudo y productos petroleros iraníes.
¿Cómo funciona el esquema de peajes en Bitcoin?
El sistema obliga a las embarcaciones comerciales que transitan por el estrecho de Ormuz a adquirir un "seguro" marítimo aprobado por el IRGC. Según las autoridades estadounidenses, estas pólizas protegen contra riesgos que el propio Irán crea, principalmente la incautación de buques. HormuzSafe actúa como intermediaria y acepta Bitcoin y otros activos digitales, permitiendo a Irán recibir fondos sin pasar por el sistema bancario tradicional.
El financista iraní Babak Morteza Zanjani, sancionado a principios de 2026 por facilitar transferencias de dinero del IRGC, ha promovido activamente el esquema entre sus seguidores en redes sociales. Este esquema fue reportado por primera vez por el Financial Times en abril de 2026, cuando Irán anunció que cobraría un peaje de US$ 1 por barril a las embarcaciones que pasaran por Hormuz.
Impacto en el comercio mundial y contexto geopolítico
El estrecho de Ormuz es crítico para la economía global: por allí transita aproximadamente el 20% del petróleo mundial y un porcentaje significativo de gas natural licuado. El Secretario del Tesoro, Scott Bessent, afirmó que el régimen iraní está "desesperado por efectivo", con su economía "en caída libre" e inflación de tres dígitos. "No permitiremos que Irán mantenga a la economía global como rehén", declaró Bessent.
Desde enero de 2026, más de 100 embarcaciones vinculadas a la flota en la sombra de Irán han sido sancionadas. La Operación Epic Fury, una campaña militar estadounidense, ha debilitado drásticamente las exportaciones petroleras iraníes, lo que llevó al régimen a buscar fuentes alternativas de financiamiento. En los mercados de predicción, la probabilidad de que Irán levante el bloqueo antes del 31 de agosto de 2026 es apenas del 38%.
Reacciones de la comunidad cripto y regulatoria
Cuando el Financial Times reportó inicialmente el esquema en abril, analistas de blockchain como Ari Redbord, jefe de políticas de TRM Labs, se mostraron escépticos sobre la efectividad del plan. Sin embargo, la designación del Tesoro confirmó que el gobierno iraní está directamente involucrado en la adopción de Bitcoin para financiamiento.
La comunidad de criptomonedas ha reaccionado con opiniones divididas. Algunos ven esto como adopción legítima de tecnología; otros lo consideran un uso indebido que atraerá regulaciones más estrictas. La transparencia de la blockchain permitió a los reguladores identificar y rastrear estas transacciones, demostrando que los activos digitales no ofrecen anonimato total frente a investigaciones estatales.
Implicaciones para empresas y administradores argentinos
Para los dueños y administradores de empresas argentinas con operaciones de comercio exterior o logística marítima, estas sanciones refuerzan la importancia de mantener cumplimiento normativo estricto en transacciones internacionales. Las medidas del Tesoro estadounidense tienen alcance extraterritorial y afectan a cualquier entidad que facilite comercio con Irán, independientemente de su ubicación geográfica.
La escalada de sanciones a empresas iraníes también impacta indirectamente en los mercados de energía y commodities que Argentina importa y exporta. La volatilidad del petróleo genera presión sobre los costos de transporte y energía, afectando márgenes operativos. Además, los exchanges de criptomonedas y plataformas fintech que operan en Argentina deberán reforzar controles KYC y AML para evitar ser utilizadas en esquemas de evasión de sanciones, lo que implica mayor escrutinio regulatorio sobre todas las transacciones en activos digitales.
Finalmente, este caso demuestra que los gobiernos tienen capacidad de rastrear y sancionar transacciones en criptomonedas, por lo que cualquier empresa argentina que considere usar Bitcoin o activos digitales debe asegurar total transparencia y documentación de sus operaciones, especialmente en contextos de comercio internacional.
